Золото: деньги прошлого и будущего - Льюис Нейтан
Золото: деньги прошлого и будущего читать книгу онлайн
Мировые центры торговли на протяжении грех тысячелетий использовали золотой стандарт в той или иной его форме. Казалось бы, ни для кого не загадка, что представляет собой эта денежная система Однако ни сторонники, ни противники золотого стандарта не понимают, как он работает. Правительства не раз сказывались от привязки национальных валют к золоту, но происходило это вовсе не потому, что «желтый металл» плохо справлялся со своей ролью. Все дело в том, что государственные мужи придерживаются иных взглядов на стабильность денег. Нейтан Льюис уверен, что настала пора повторить великие монетарные достижения последних четырех столетий. Он убеждает вернуться к золотому стандарту, приводя неоспоримые доказательства своей правоты.
В настоящее время правительства и Центробанки в один голос твердят о преимуществах стабильных денег, особенно после недавнего финансового кризиса, затронувшего весь мир. Нейтан Льюис показывает, что золото обеспечивает стабильность, необходимую для процветания экономики. Он рассматривает деньги всех времен и народов и на доступном для каждого языке объясняет такие понятия, как инфляция и дефляция, спрос и предложение, плавающие курсы валют и стоимость денег, а также их влияние на цены, зарплата, налоги и заимствования. Льюис показывает, как Центральные банки регулируют обращение денег, и срывает мистический покров с манипуляций денежных властей. В книге содержимся занимательно написанная "'история денежных систем и банковского дела в англоязычном мире. Автора отличает трезвый взгляд на финансовые кризисы последних десятилетий, в том числе азиатский, российский, китайский, мексиканский и югославский. Для настоящего издания Льюис написал специальную главу о России. Книга уже вышла на английском, немецком, китайском и корейском языках.
В книге приводится история золотого стандарта и рассматриваются различные денежные системы прошлого и настоящего. Автор на доступном для каждого языке объясняет такие понятия, как инфляция и дефляция, спрос и предложение, плавающие курсы валют и стоимость денег, а также их влияние на цены, зарплаты, налоги и заимствования.
Адаму Смиту претили сочинения Стюарта. В ответ в своих произведениях он описал денежную систему, которая прекрасно работает без навязчивого вмешательства в экономику неких таинственных и всемогущих «государственных мужей». Адам Смит наряду с другими представителями классической экономики, писавшими как до него, так и после, придерживались сформулированной Локком доктрины: лучшие деньги — стабильные деньги, самая стабильная мера стоимости денег — это золото, и добавить тут особо нечего.
Учитывая высокие налоговые ставки, которые закрепились в XVII веке в период плавающего курса фунта стерлингов и порой составляли порядка 15 %, меркантилистам не могла не понравиться идея о снижении процентных ставок. Странно то, что Кейнс вернулся к исчерпавшим себя идеям в 1930-е годы, когда доходность долгосрочных гособлигаций США и Великобритании не превышала 4 % и приближалась к минимуму нескольких десятилетий.
Меркантилизм — это лишь наиболее заметное проявление принципа централизма в экономике, который является диалектической противоположностью либерализма (этим словом принято обозначать разнообразные теории свободной конкуренции). Крайним случаем централизма являются авторитарно управляемые экономики, в которых, как в крупных корпорациях или армии, каждый занимает строго определенное место в иерархической структуре власти. В XX веке такие экономики были выстроены в Советском Союзе при Сталине и в Китае при Мао Цзэдуне. Другой крайностью являются великие либеральные эксперименты, самым ярким из которых, пожалуй, можно считать Соединенные Штаты в XIX веке. В наши дни эстафету либерализма приняли Гонконг и такие финансовые центры, как Бермудские и Каймановы острова.
Спор между централизмом и либерализмом продолжается не одно тысячелетие; подобно многим другим вечным вопросам государственного управления, он нашел отражение в трудах китайских философов древности. Конфуцианцы и даосисты были либералами своего времени. Даосисты утверждали, что чем меньше делает правитель, тем меньше хаоса в стране и тем больше — совершенного порядка.
«Управлять большой страной надо так же, как жарить мелкую рыбешку (не слишком часто переворачивать)», — советовал Лао Цзы; его афоризм популярен и поныне. Знаменитая притча Конфуция заканчивается словами: «Жестокая власть — страшнее тигра». Китайские либералы, включая Мэн Цзы и Хсун Цу, противостояли древним централистам, монетам и легалистам, которые рекомендовали фиксированные цены, государственную организацию сельскохозяйственных и ремесленных работ, а также манипуляции с денежной системой.
Идеи, изложенные в приведенном ниже отрывке из сочинения монета III века до н. э. Сан Хун Яна, который также выступал за учреждение государственных органов чунъ-шу («равного распределения»), напоминают постулаты маоизма:
«Следует отдать приказ, чтобы во всех отдаленных областях те товары, которые купцы и торговцы скупают и перевозят для перепродажи во время высоких цен, отправлялись в столицу в счет налогов. В столице следует учредить управление пин-чуань [стандартизации цен], которое будет принимать товары со всех концов империи. Надо призвать в это управление мастеровых, чтобы они изготовили телеги и разные инструменты; министерство сельского хозяйства должно обеспечить их всем необходимым. Министерство сельского хозяйства через эти разные управления должно добиться полной монополии на деньги и товары империи. Когда цены высоки, пусть продает; когда товары дешевы, пусть покупает. Таким образом, богатые купцы и крупные торговцы не смогут получать большие барыши; люди вернутся к "изначальному предназначению" [сельскому хозяйству], а цены на товары перестанут резко расти. Таким образом, повсюду в империи будет сдерживаться рост цен на товары; эта система будет именоваться "пин-чуань"»[65]
Ничто не ново под Луной! Если бы одна из диалектических противоположностей одержала бы верх над другой, противостояние централизма и либерализма не продолжалось бы до XX века и не приняло бы форму «холодной войны». Максимально упрощая, можно сказать, что столетиями длящийся спор между централизмом и либерализмом не затухал потому, что хороший социализм лучше плохого капитализма. Когда совершенный капиталистический порядок распадается, превращаясь в хаос, как было в 1930-е годы, на авансцену выходят социалистические идеи — от роста расходов на социальное обеспечение и правительственных манипуляций с валютными курсами до контроля над ценами и плановой экономики. Плановая коммунистическая экономика, по сути, является доведенным до крайности расходованием государственных средств на общественные работы: вся экономика превращается в программу по обеспечению занятости населения, причем доходы облагаются 100-процентным налогом для финансирования этой программы. Советская экономика 1960-х годов лучше капиталистической экономики 1930-х.
Страна с либеральной капиталистической экономикой порой может управляться диктатором или монархом. Гонконг, Корея и Тайвань на протяжении почти полувека находились под властью милитаристов или назначенных иностранцами правителей. Нынешнее правительство капиталистического Китая мало чем отличается от мандарината, управлявшего Поднебесной на протяжении последних тринадцати столетий (мандаринат — это разросшийся бюрократический аппарат, право принимать решения в котором принадлежало не народным представителям, выбранным всеобщим голосованием, а назначенцам и наймитам). Король — это всего лишь наследственный диктатор. Как пишет Фридрих Август фон Хайек в ставшей классикой книге «Дорога к рабству» (The Road to Serfdom), трудно управлять плановой экономикой с помощью демократии, хотя в истории порой случалось, что в демократической стране вводилось государственное планирование — например, в Соединенных Штатах во время Второй мировой войны.
После 1930-х годов многие страны отказались от либеральных ценностей XIX века, включая такие оплоты либерализма, как США и Великобритания. Со временем поборники либерализма перестроились и доказали, что в наилучших своих проявлениях капитализм и либерализм превосходят практически любую форму социализма. Сегодня мало кто помнит моистов и легалистов. Маятник снова качнулся в сторону либерализма: с 1980-х годов весь мир движется в этом направлении.
Основная разница между нынешними либералами — сторонниками свободного рынка и либералами прошлого заключается в денежной политике. Либералы по-прежнему выступают за такие принципы, как низкие налоговые ставки, свободная торговля, свободное предпринимательство и умеренный контроль со стороны регулирующих органов. Социалистические идеи больше не в почете. Великие почины Советского Союза и Китая остались в прошлом: эти страны добровольно отказались от центрального планирования. Но современные либералы, к несчастью, не понимают принципов классической денежной политики. Необходимые знания были утрачены в 1930-е годы. Более того, многие либералы не понимают, как осуществлять бюджетную политику, и придерживаются опасных консервативных рецептов, которые в свое время вызвали Великую депрессию. За редким исключением,
