А. Алексанов - Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия
Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия читать книгу онлайн
Книга ориентирована на сотрудников карточных подразделений, отделов информационной безопасности коммерческих банков, специалистов процессинговых центров, правоохранительных органов, занимающихся уголовными делами по карточному мошенничеству, руководящего персонала супермаркетов, прочих торговых организаций, студентов финансовых вузов.
по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ — в виде 3 лет 4 месяцев лишения свободы без штрафа; по ч. 3 ст. 183 УК РФ — в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы; по ч. 2 ст. 272 УК РФ — в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы; по ч. 1 ст. 273 УК РФ — в виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.
С применением ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить И. Г. Т. наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.
Признать Б. Ц. Н. виновным в совершен преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158, ч. 3 ст. 183, ч. 2 ст. 272, ч. 1 ст. 273 УК РФ, и назначить ему наказание:
по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ — в виде 3 лет 4 месяцев лишения свободы без штрафа; по ч. 3 ст. 183 УК РФ — в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы; по ч. 2 ст. 272 УК РФ — в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы; по ч. 1 ст. 273 УК РФ в виде 9 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.
С применением ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Б. Ц. Н. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 9 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.
Фотографии из уголовного дела № 152830Уголовное дело № 772270 от 8 июля 2008 г., Санкт-Петербург.Вредоносное ПО Diebold (Вредоносное программное обеспечение на банкоматах)
Заявление (Извлечения)В отношении противоправных действий в сфере высоких технологий
17 февраля 2008 г. с использованием поддельной расчетной банковской карты № 4874… 3971, эмитированной «Г…банк» (Открытое акционерное общество) (далее — Г..Б (OAO)), в г. Санкт-Петербурге были осуществлены незаконные операции доступа к банковскому счету.
Данные операции были заявлены клиентом Г..Б (OAO) — владельцем банковского счета Ж. В. A., зарегистрирован по адресу…, как несанкционированные (Приложение 2).
17 февраля 2008 г. с использованием поддельной карты № 4874…3971:
1) неустановленным лицом (Приложение 4) в банкомате № 401569, принадлежащем Г..Б (OAO) и расположенном по адресу: ул. Пражская, 48/50, в 3 ч. 41 мин. 19 с. осуществлен запрос остатка доступных денежных средств на счете, т. е. совершено незаконное получение сведений, составляющих банковскую тайну;
2) неустановленным лицом (Приложение 5) в банкомате № 401545, принадлежащем Г..Б (OAO) и расположенном по адресу: ул. Кузнецовская, д. 31:
2.1) в 4 ч. 13 мин. 25 с. произведен перевод денежных средств в размере 250 000 (Двести пятьдесят тысяч) руб. на карту № 4874…4818, эмитированную Г..Б (OAO), держателем которой является К. В. Б., зарегистрирован по адресу… Т. е. совершено изготовление поддельного платежного документа, направление (сбыт) его для оплаты в Г..Б (OAO), модификация компьютерной информации, составляющей банковскую тайну (изменение суммы остатка денежных средств на банковском счете), и хищение денежных средств в размере 250 000 (двухсот пятидесяти тысяч) руб.;
2.2) в 4 ч. 13 мин. 58 с. сформировано распоряжение на списание денежных средств в размере 40 000 руб. т. е. совершено изготовление поддельного платежного документа, направление (сбыт) его для оплаты в Г..Б (OAO), модификация компьютерной информации, составляющей банковскую тайну (изменение суммы остатка денежных средств на банковском счете), и хищение денежных средств в размере 40 000 руб.
<…>4) С использованием поддельной расчетной банковской карты № 4874…4818 (К. В. Б.) неустановленным лицом (Приложение 6) в банкомате № 401530, принадлежащем Г..Б (OAO) и расположенном по адресу: ул. Пулковское ш., д. 19, с 4 ч. 15 мин. 58 с. до 4 ч. 27 мин. 01 с. осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 250 000 руб.
Дополнительно сообщаем, что от имени Г..Б (OAO) в Ваш адрес ранее направлялись сообщения № 29-3/23 от 15 января 2008 г. и № 29-3/201 от 8 февраля 2008 г. о незаконных операциях по банковским картам игроков «СМ Санкт-Петербург» A. Й., М. Л. и И. С. М. Лица производившие незаконные операции по карточным банковским счетам, A. Й. и И. С. М., имеют сходство с лицами, производившими операции по картам № 4874…4818 и № 4874…3971.
Записи с систем видеонаблюдения банкоматов находятся в филиале Г..Б (ОАО) по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Пролетарской Диктатуры, д. 3А.
Положение ЦБ РФ № 266-П регламентирует, что при совершении операций с платежными картами составляются документы на бумажном носителе и (или) в электронной форме, данные документы являются основанием для осуществления расчетов. А именно, при осуществлении операций с использованием платежных карт формируются документы, являющиеся распоряжением клиента об осуществлении операций по его банковскому счету.
В приложении 20 Положения ЦБ РФ № 2-П описание поля 39 платежного ордера дано как «Шифр платежного документа» (проставляется условное цифровое обозначение (шифр) оплачиваемого расчетного документа согласно правилам ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации). А в Положении ЦБ РФ № 205-П один из кодов данного шифра обозначен как «13 — Расчеты с применением банковских карт».
Таким образом, при расчетах с применением банковских карт формируются платежные документы. В Письме МНС РФ от 28 февраля 2002 г. № 03-2-06/543/24-з951 сказано, что данные платежные документы формируются в электронном виде в торговом предприятии покупателем и направляются в процессинговый центр (подразделение, осуществляющее сбор, обработку и рассылку участникам расчетов — кредитным организациям информации по операциям с платежными картами).
Согласно п. 3.3 Положения ЦБ РФ № 266-П платежные документы должны содержать следующие обязательные реквизиты:
• идентификатор банкомата, электронного терминала или другого технического средства, предназначенного для совершения операций с использованием платежных карт;
• вид операции;
• дату совершения операции;
• сумму операции;
• валюту операции;
• сумму комиссии (если имеет место);
• код авторизации (если осуществлялась процедура авторизации);
• реквизиты платежной карты.
Документ по операциям с использованием платежной карты на бумажном носителе дополнительно должен содержать подпись держателя платежной карты. В случае использования аналога собственноручной подписи (операции с правильным значением ПИН-кода) при составлении документа по операциям с использованием платежной карты требования о наличии подписи держателя платежной карты считаются выполненными.
