А. Алексанов - Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия
Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия читать книгу онлайн
Книга ориентирована на сотрудников карточных подразделений, отделов информационной безопасности коммерческих банков, специалистов процессинговых центров, правоохранительных органов, занимающихся уголовными делами по карточному мошенничеству, руководящего персонала супермаркетов, прочих торговых организаций, студентов финансовых вузов.
• по результату проверки банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота) направил в виде электронного файла в обратном порядке предприятию торговли ООО «Видео менеджмент» ответ об одобрении операции с предоставлением кода авторизации (здесь и далее: разрешение, предоставляемое эмитентом для проведения операции с использованием пластиковой расчетной карты);
• после чего OAO «Г…банк» была произведена оплата выбранного М. Р. A. изделия путем перечисления в соответствии с договором №… денежных средств на расчетный счет ООО «Видео менеджмент» в сумме 24 990 руб.
Подписав выданный электронным программно-техническим устройством ридер POS-терминал чек, М. Р. A. и Ш. A. И. забрали незаконно приобретенное изделие стоимостью
24 990 руб., которым они совместно с Г. Ю. В. и иным лицом распорядились неустановленным способом.
Таким образом, Г. Ю. В., М. Р. A. и Ш. A. И. путем обмана в составе организованной группы совершили хищение принадлежащих OAO «Г…банк» денежных средств в сумме 24 990 руб., чем причинили ущерб указанному OAO в сумме 24 990 руб.
<…>Виновность в совершении вышеописанных преступлений подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, показаниями потерпевших:
• П. Н. П. — представителя КБ «Г…банк» (OAO), допрошенного в судебном заседании и в основном подтвердившего показания, данные им на предварительном следствии, а именно указавшего, что во всех вмененных подсудимым мошеннических действиях в отношении денежных средств «Г…банк» (OAO), в торговых предприятиях, обслуживающихся в соответствии с договором эквайринга, при оплате товаров использовались поддельные банковские расчетные карты. В результате произошли хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Г…банк». Кроме того, им была описана процедура оплаты товара в торговой точке по банковской карте, согласно которой покупатель, желающий оплатить товар банковской картой, предъявляет ее кассиру. С помощью электронного терминала формируется платежный документ, направляющийся в банк-эквайрер, т. е. КБ «Г…банк», который оплачивает данную операцию. В дальнейшем данные денежные средства возмещаются КБ «Г…банк» платежной системой. Считает, что КБ «Г…банк» был причинен ущерб, так как денежные средства за приобретаемый в магазине товар переводились со счета КБ «Г…банк». Гражданский иск не заявляет.
Суд, оценивая показания потерпевших Ф. и Р., не соглашается с их доводами о том, что ущерб их банкам не причинен, так как денежные средства были возмещены банками-эмитентами. Исходя из смысла закона ущерб, причиненный преступлением, определяется на момент совершения преступления. Судом установлено, и это не опровергают также и данные потерпевшие, что при предъявлении поддельных банковских карт приобретаемый товар оплачивался денежными средствами соответствующего банка-эквайрера. В связи с чем суд делает вывод, что на момент мошеннических действий ущерб нес банк-эквайрер.
Приговорил:Г. Ю. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — 26 преступлений, и назначить ему наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (26 преступлений) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Г. Ю. В. наказание путем частичного сложения в виде лишения свободы сроком 3 года 9 месяцев без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 января 2009 г., с зачетом содержания под стражей с 2 апреля 2008 г. по 4 апреля 2008 г.
М. Р. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, и назначить ему наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить М. Р. А. наказание путем частичного сложения в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 декабря 2008 г. с зачетом содержания под стражей с 31 марта 2008 г. по 4 апреля 2008 г.
Ш.А. И. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, и назначить ему наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Ш. А. И. наказание путем частичного сложения в виде 5 лет лишения свободы без штрафа.
В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание Ш. А. И. считать условным с испытательным сроком в течение 3 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания, продолжить обучение.
Засчитать Ш. А. И. в срок отбытого наказания время содержания под стражей с 1 апреля 2008 г. по 4 апреля 2008 г.
С. К. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений, и назначить ему наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;
по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.
