Проклятие наличности - Кеннет С. Рогофф

Собственно криминальная деятельность

Теперь обратимся к рассмотрению использования наличных денег в собственно криминальной деятельности, осуществляемой как внутри страны, так и за рубежом. Помимо наличных денег, для финансирования криминальной деятельности используется множество других средств. Поскольку мне приходилось изучать историю таких явлений, как использование в практике международной торговли счетов с заниженными и завышенными ценами, я с уверенностью могу утверждать, что существует огромное количество способов, с помощью которых можно перемещать деньги по всему миру. Так, например, декларируя полностью легальные трансакции, можно сообщить неверные данные об их объемах. В период после окончания Второй мировой войны во всех европейских странах был введен жесткий контроль над движением капитала. Когда нужно было вывести деньги из страны, то при заключении сделок обычно договаривались о том, чтобы декларируемая сумма платежей, полученных за экспорт, занижалась, а декларируемая сумма платежей, совершенных за импорт, завышалась. В результате для многих стран объем перемещенного таким способом капитала приблизительно на 10 % превышал официальные цифры, полученные от торговли, а для ряда стран он был во много раз больше официальной статистики[150]. Даже сегодня в некоторых странах, например в Китае или Индии, движение денег в обоих направлениях происходит с искажением реальных цифр при декларировании торговых операций.

На самом деле существует великое множество хитроумных способов, с помощью которых можно совершать нелегальные трансакции таким образом, чтобы скрыть реальный поток капитала и при этом не прибегать к наличным деньгам. Эти способы особенно эффективны для одноразовых трансакций. Так, например, в США законом запрещено платить за донорские органы и уж тем более невозможно воспользоваться для этого кредитной картой. Однако эти запреты можно обойти, если с помощью кредитной карты произвести оплату кровному родственнику, скажем за платье, и перевести сумму денег, во много раз превышающую стоимость этого платья. В результате родственник «передаст в дар» свою почку[151]. Однако при этом остается одна маленькая деталь — при совершении нелегальных операций бал правят все-таки наличные деньги, поскольку они позволяют сохранить анонимность и обеспечивают прохождение оплаты в режиме реального времени на любом этапе криминальной сделки. Недорогой наемный убийца[152] не предполагает, что за заказ ему заплатят необработанными алмазами или переведут деньги на кредитную карту. Правда, может найтись какой-то наивный человек, который согласится принять оплату биткойнами, полагая, что криптовалюту невозможно отследить (к обсуждению этого вопроса мы еще вернемся в главе 14).

Наличные деньги наносят урон в огромном количестве областей, и если бы мы задались целью перечислить все эти области, то наша книга превратилась бы в энциклопедию криминальной деятельности. Я надеюсь, что если мы сосредоточим внимание лишь на нескольких главных аспектах, то получим полное представление о картине в целом. Сначала я собираюсь рассмотреть отмывание денег, полученных в результате криминальной деятельности, а затем обсудить использование наличных в торговле наркотиками, в политической коррупции, в торговле людьми и в использовании рабочих-мигрантов[153].

Процедура отмывания грязных денег путем пропускания их через легальный бизнес в качестве «нарисованной» прибыли стара как мир. Это главная финансовая операция, осуществляемая мировой организованной преступностью[154]. Доход от нелегальной деятельности часто поступает в виде наличных денег. Поэтому важнейшая проблема, с которой сталкивается любой крупный преступный синдикат — это найти способ, с помощью которого нелегальный доход в наличных деньгах выглядел бы легальным. Стандартный способ для этого состоит в том, чтобы обзавестись законным бизнесом, через который проходит большое количество наличных денег (например, рестораном, химчисткой, строительной фирмой), влить туда большое количество наличности, а затем сфабриковать бухгалтерию таким образом, чтобы казалось, что вся наличность была заработана законным путем. Я не сомневаюсь, что большинство читателей прекрасно понимают, как происходит отмывание денег (в первую очередь, конечно, я имею в виду фанатов телесериала «Во все тяжкие» — «Breaking Bad»)[155]. Однако, чтобы представить полную картину, я думаю, необходимо кратко обсудить этот вопрос.

По сути, использование двойной бухгалтерии для отмывания прибыли, полученной нелегальным образом, не представляет проблемы. Так, например, ресторан может отмывать наличные, показывая в бухгалтерских отчетах большее количество клиентов, чем было на самом деле. В этом случае ресторан просто выписывает липовые чеки и на их основе записывает «доход» в параллельной бухгалтерской ведомости, которая хранится для предъявления представителям налоговой службы. Этих представителей вряд ли можно назвать полными идиотами, и если у них возникают какие-либо сомнения, то они могут проверить, действительно ли ресторан заказывает достаточное количество продуктов, чтобы обслужить заявленное ими количество людей. Опытные рестораторы, которые на отмывании денег собаку съели (да простят мне читатели этот каламбур), специально для такого случая заготавливают липовые счета на приобретение липовых продуктов. Если это сделать невозможно, то владелец ресторана дополнительно закупает продукты, которые он затем либо как-то утилизирует, либо со скидкой перепродает в другой ресторан (естественно, получая при расчете наличные). Если ресторан принадлежит криминальному предприятию, то все эти мероприятия проворачиваются собственными силами, без привлечения сторонних лиц. В противном случае может возникнуть угроза физического давления или необходимость откупаться[156].

Конечно, рассуждения, приведенные выше, не могут в полной мере описать всю изобретательность специалистов по отмыванию денег и всего многообразия используемых ими приемов. Здесь можно упомянуть, например, о хавале, альтернативной неофициальной системе перевода денежных средств, широко распространенной в странах Ближнего Востока и Северной Африки. Оператор хавалы эффективно «сводит» людей со встречными интересами. Так, например, он организует обмен валюты между человеком из Индии, у которого есть индийские рупии и которому нужны доллары США, с человеком из США, у которого есть доллары и которому нужны рупии. В результате деньги не пересекают государственных границ[157]. Вряд ли такой практикой занимаются только неофициальные банкиры третьего мира. Известны случаи, когда на подобном «сводничестве» попадались и банкиры из экономически развитых стран[158]. Я не собираюсь доказывать, что в любой операции по отмыванию денег используются наличные деньги, но я утверждаю, что наличные играют весьма существенную роль во многих незаконных операциях[159].

Вне всяких сомнений, торговля наркотиками — этот тот вид нелегального бизнеса, в котором использование наличных денег особенно широко распространено. Когда в 2014 году, в одном из своих домов в Мексике был арестован наркобарон Хоакин Гусман по кличке Эль Чапо (Коротышка), полицейские обнаружили у него в доме более 200 миллионов долларов наличными. Во время крупнейших полицейских налетов на наркоторговцев всякий раз обнаруживались